Investmentfonds rücken immer mehr in das Blickfeld potentieller Anleger. Gerade nach dem Börsenboomjahr 2000 und den anschliessenden Kursstürzen, sind weniger riskante Anlagen gefragt. Waren zu den Haussezeiten Einzelaktien sehr begehrt, so verspricht eine Diversifikation heute mehr Erfolg. Mit niedrigem Kapitaleinsatz lassen sich Investments in verschiedene Aktien realisieren. Kapitalanlagegesellschaft bieten zudem eine grosse Fülle an Produkten an, die untereinander um Anlegerkapital kämpfen.
Die nachfolgende Ausarbeitung soll Wege aufzeigen, die ein Anleger gehen sollte, um einen passenden Investmentfonds zu finden. Der Kostendruck der Kapitalanlagegesellschaften steht einer individuellen Beratung entgegen und führt oftmals zu Standardlösungen. Gute Informationsquellen neben der Beratung sind daher unentbehrlich.
Doch auch die Informationsbeschaffung gestaltet sich schwierig. Ersichtlich ist dies an der grossen Anzahl von Rankings, in denen immer wieder andere Investmentfonds den ersten Platz erzielen. Hierzu sollen sinnvolle Kennzahlen erläutert und deren Vor- und Nachteile dargestellt werden. Denn bisher hat sich kein einheitlicher Standard etabliert, der eine Vergleichbarkeit zwischen den Fondsprodukten ermöglichen und den Anlegern die Anlageentscheidung für einen Investmentfonds wesentlich erleichtern würde.
Die nachfolgende Vorgehensweise zur Auswahl eines passenden Investmentfonds, soll nur als Ratschlag gedacht sein. Es soll auf Besonderheiten bei der Anlage in einen Investmentfonds aufmerksam gemacht werden. So können die Ausgabeaufschläge, verschiedene Gebühren oder bestimmte Fondsarten für Verunsicherung sorgen. Neben der Darstellung der Fondsarten soll auch auf die Organisation einer Kapitalanlagegesellschaft eingegangen werden. Der Marktüberblick soll die aktuelle Situation aufzeigen.
Im Gliederungspunkt 4 wird explizit auf die Problemfelder bei der Investition in einen Investmentfonds eingegangen. Es sei darauf hingewiesen, dass der Gliederungspunkt 3 ebenfalls Probleme aufzeigt, die besonders bei der Auswahl auftauchen.
Inhaltsverzeichnis
- EINLEITUNG
- DARSTELLUNG INVESTMENTFONDS
- Begriffliche Abgrenzung
- Grundidee des Investmentsparens
- Aufbau einer Investmentgesellschaft
- Kapitalanlagegesellschaft
- Sondervermögen
- Depotbank
- Formen von Fonds
- Aktienfonds
- Rentenfonds
- Gemischte Fonds
- Immobilienfonds
- Dachfonds
- Geldmarktfonds
- Rohstoffonds
- Ethikfonds I Umweltfonds
- Aktuelle Fondsmarktsituation
- AUSWAHL DES PASSENDEN INVESTMENTFONDS
- Anlegerwünsche und Bedürfnisse
- Auswahlkriterien
- Perfomance
- Ri sikobetrachtung
- Rating
- Fond smanagementqualität
- Möglichkeiten der Informationsbeschaffung
- Bankberater
- Unabhängiger Finanzberater
- Wahl des Investmenffonds
- Kauf des Investmentfonds
- PROBLEME BEI DER INVESTMENTFONDSWAHL
- Vielzahl an Investmentfonds
- Intransparente Gebühren
- Intransparente Anlagen des Sondervermögens
- LITERATURVERZEICHNIS
Zielsetzung und Themenschwerpunkte
Die Seminararbeit befasst sich mit der Thematik von Investmentfonds und zielt darauf ab, Anlegern einen Leitfaden zur Auswahl des passenden Investmentfonds zu bieten. Dabei werden die verschiedenen Formen von Investmentfonds, ihre Funktionsweise, die relevanten Auswahlkriterien und die bestehenden Problemfelder beleuchtet.
- Begriffliche Abgrenzung und Funktionsweise von Investmentfonds
- Grundidee des Investmentsparens und die Rolle von Diversifikation
- Auswahlkriterien wie Performance, Risikobetrachtung und Rating
- Problemfelder wie die Vielzahl an Investmentfonds, intransparente Gebühren und die Intransparenz der Anlagen des Sondervermögens
- Die Bedeutung von Informationsbeschaffung und professioneller Beratung
Zusammenfassung der Kapitel
Die Arbeit beginnt mit einer klaren Definition des Begriffs Investmentfonds und erläutert die Grundidee des Investmentsparens, die auf Chancengleichheit und Risikostreuung für alle Anleger abzielt. Anschließend wird die rechtliche Konstruktion einer Investmentgesellschaft, bestehend aus Kapitalanlagegesellschaft, Sondervermögen und Depotbank, detailliert dargestellt. Die verschiedenen Formen von Investmentfonds, wie Aktien-, Renten-, Gemischte, Immobilien-, Dach-, Geldmarkt-, Rohstoff- und Ethikfonds, werden ausführlich beschrieben, wobei die spezifischen Anlageziele und Risikoprofile jedes Typs hervorgehoben werden.
Im Anschluss daran widmet sich die Arbeit der Auswahl des passenden Investmentfonds. Dabei werden die relevanten Auswahlkriterien wie Performance, Risikobetrachtung, Rating und Fondsmanagementqualität erläutert. Der Anleger wird dazu angehalten, seine individuellen Anlagewünsche und Bedürfnisse zu definieren und anhand dieser Kriterien eine gezielte Auswahl zu treffen. Die Arbeit beleuchtet auch die verschiedenen Informationsquellen und Beratungsmöglichkeiten, die Anlegern zur Verfügung stehen, wie Bankberater, unabhängige Finanzberater sowie Publikationen und Online-Plattformen.
Der letzte Teil der Arbeit befasst sich mit den Problemfeldern, die bei der Investmentfondswahl auftreten können. Dazu zählen die Vielzahl an Investmentfonds, die Intransparenz von Gebühren und die unklare Zusammensetzung des Sondervermögens. Die Arbeit betont die Bedeutung von Transparenz und kritischer Analyse bei der Auswahl eines Investmentfonds und gibt dem Anleger wichtige Hinweise, wie er sich vor möglichen Fallstricken schützen kann.
Schlüsselwörter
Die Schlüsselwörter und Schwerpunktthemen des Textes umfassen Investmentfonds, Investmentsparen, Kapitalanlagegesellschaft, Sondervermögen, Depotbank, Aktienfonds, Rentenfonds, Gemischte Fonds, Immobilienfonds, Dachfonds, Geldmarktfonds, Rohstoffonds, Ethikfonds, Umweltfonds, Performance, Risikobetrachtung, Rating, Fondsmanagementqualität, Informationsbeschaffung, Bankberater, unabhängiger Finanzberater, Transparenz, Gebühren, Anlagestrategie, Anlegerschutz.
- Citar trabajo
- Bino Mathew (Autor), 2002, Investmentfonds, Múnich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/9835
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