Investmentfonds setzen sich als Geldanlage immer mehr durch. In den Vereinigten Staaten und in Großbritannien sind etwa Aktienfonds für die Altersvorsorge längst selbstverständlich. Für die deutschen Anleger galt das bisher weniger, da für sie in Bezug auf die Rente die Sicherheit der Anlage am wichtigsten war und Aktienfonds dabei durch das Raster fielen. Eine kontinuierliche Aufklärung über die Chancen und Risiken von Investmentfonds führt jedoch dazu, dass sich auch die Anleger in Deutschland dieser Anlagemöglichkeit allmählich öffnen. In der Tat gibt es für jedes Anlageziel den passenden Investmentfonds. Gerade für die zunehmend wichtiger werdende private Vorsorge bieten sich Aktienfonds an, da sie vor allem über einen langen Zeitraum ihre Stärken sehr gut ausspielen können.
Obwohl in Deutschland auch Immobilien-, Geldmarkt- und Hedgefonds zum Vertrieb zugelassenen sind, widmet sich der Autor der Hausarbeit ausschließlich den Aktien- und Rentenfonds. Diese haben sich in der Vergangenheit bewährt, darüber hinaus eignen sie sich für die meisten Anlageziele. Alle genannten Fonds gehören zur Gruppe der Publikumsfonds, d. h. sie stehen allen Anlegern offen. Die Spezialfonds und geschlossenen Fonds, die nur bestimmten Investoren zugänglich sind, werden angesichts des erheblichen Umfangs nicht erörtert.
Im Kern werden Aktien- und Rentenfonds einer stets aus Anlegersicht vergleichenden Analyse bezüglich Renditeaussicht, Risikoneigung, Steuerbelastung und Kostenfaktoren unterzogen. Dazu wird zunächst die Funktionsweise von Investmentfonds skizziert, bevor der Verfasser sowohl Aktien- wie auch Rentenfonds kurz beschreibt sowie die wichtigsten Vor- und Nachteile dieser Fondstypen aufzeigt. Daneben werden die grundlegenden Anlageziele aus Sicht der privaten Investoren dargestellt, da sie entscheidend für die Rendite bzw. das Risiko sind. Die anschließende Analyse vergleicht die Aktien- und Rentenfonds nach den oben genannten Aspekten. Dabei geht der Autor auch auf einzelne Ausprägungen dieser Fondstypen ein. Mit einer Zusammenfassung schließt die Hausarbeit ab.
Inhaltsverzeichnis
- 1. Einleitung
- 2. Theoretische Grundlagen
- 2.1 Funktionsweise von Investmentfonds
- 2.2 Regulatorischer Rahmen
- 2.3 Arten von Investmentfonds
- 2.3.1 Aktienfonds
- 2.3.2 Rentenfonds
- 2.4 Ziele der Investmentfondsanleger
- 2.5 Vorteile von Investmentfonds
- 2.6 Nachteile von Investmentfonds
- 3. Vergleichende Analyse
- 3.1 Vergleichskriterium Renditeaussicht
- 3.2 Vergleichskriterium Risikoneigung
- 3.3 Vergleichskriterium Steuerbelastung
- 3.4 Vergleichskriterium Kostenfaktoren
- 4. Zusammenfassung
Zielsetzung und Themenschwerpunkte
Diese Hausarbeit zielt darauf ab, die Funktionsweise und den regulatorischen Rahmen von Investmentfonds darzustellen. Darüber hinaus wird eine vergleichende Analyse von Aktien- und Rentenfonds im Hinblick auf Renditeaussicht, Risikoneigung, Steuerbelastung und Kostenfaktoren durchgeführt.
- Funktionsweise und Regulierung von Investmentfonds
- Aktien- und Rentenfonds als Anlageformen
- Vergleichende Analyse von Aktien- und Rentenfonds
- Ziele der Investmentfondsanleger
- Vorteile und Nachteile von Investmentfonds
Zusammenfassung der Kapitel
Kapitel 1: Einleitung
Dieses Kapitel stellt die Bedeutung von Investmentfonds als Geldanlage dar und beleuchtet insbesondere die Rolle von Aktienfonds in der Altersvorsorge. Die Hausarbeit konzentriert sich auf Aktien- und Rentenfonds als die wichtigsten und bewährten Investmentfondsarten.
Kapitel 2: Theoretische Grundlagen
Dieses Kapitel behandelt die Funktionsweise von Investmentfonds, den regulatorischen Rahmen, die verschiedenen Arten von Investmentfonds, insbesondere Aktien- und Rentenfonds, und die wichtigsten Ziele und Vor- und Nachteile von Investmentfondsanlegern.
Kapitel 3: Vergleichende Analyse
Dieses Kapitel vergleicht Aktien- und Rentenfonds hinsichtlich Renditeaussicht, Risikoneigung, Steuerbelastung und Kostenfaktoren. Es werden die spezifischen Eigenschaften beider Fondstypen im Detail beleuchtet.
Kapitel 4: Zusammenfassung
Dieses Kapitel bietet eine Zusammenfassung der wichtigsten Erkenntnisse und Ergebnisse der Hausarbeit.
Schlüsselwörter
Investmentfonds, Aktienfonds, Rentenfonds, Renditeaussicht, Risikoneigung, Steuerbelastung, Kostenfaktoren, Kapitalanlagegesellschaft, Anlageziele, Diversifikation.
- Arbeit zitieren
- Diplom-Betriebswirt (FH) Christoph Geißler (Autor:in), 2005, Investmentfonds. Eine vergleichende Analyse, München, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/55637
