Nutzen der Analyse externer Risiken für den Finanzberater in der Privatkundenberatung

Benefit of an External Risks Analysis for Financial Advisors in Private Client Advisory Services

Thèse de Bachelor , 2014 , 27 Pages , Note: 1,5

Gestion d'entreprise - Généralités

Aktuelle Finanzanalysen mit ihrem Fokus auf deckungsfähigen Risiken basieren nahezu ausschließlich auf einer inside-out Perspektive und betrachten nur bekannte Risiken. Eine Analyse externer Risiken in der Beratung von Privatkunden ergänzt die am Markt verfügbaren Finanzanalysen um eine outside-in Perspektive, welche unbekannte, externe Risiken thematisieren, die von außen auf den Einzelnen einwirken. So kann diese Lücke durch eine auf die Bedürfnisse des Privatkunden adaptierte PEST Analyse in einer Anwendung wie dem Risk-Perception-Radar geschlossen werden. Außerdem hilft sie dem Finanzberater dabei, den „finanziell-blinden-Fleck“ des Anlegers offenzulegen, um dadurch dessen individuelle Vorsorge auf bisher unerkannte Risiken anzupassen. Aus Sicht des beratenden Finanzdienstleister ergeben sich verschiedene Nutzen. Eine Befragung von Finanzprofis nach der Nutzen-Gewichtung weist im Bereich Akquise und Marketing eine verbesserte Positionierung und die Erhöhung der Investitionsbereitschaft des Kunden als größte erwartete Nutzenbringer aus. Im Bereich Beratung und Betreuung erwarten die Berater den größten Nutzen in der Erweiterung bisheriger Analysen und einer Verbesserung der Beratungsqualität. Dabei wäre es notwendig, die erweiterte Analyse systematisch im Beratungsansatz zu implementieren und um situative Betrachtungen zu erweitern.

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Current financial analyses with focus on coverable risks are almost exclusively based on an inside-out-perspective in observing known risks. An external risks analysis in financial advice for private clients complements available financial analyses with an outside-in-perspective, which takes unknowns risks in focus. In that sense, the PEST analysis tool – as the Risk-Perception-Radar- that is adapted to the needs of a private client, could help financial advisors in uncovering private clients’ blind spots in order to fit their precautions to unknown risk. For financial advisors this practices entails various benefits. A survey by financial advisors on weighing possible benefits shows that the most expected benefits are in Acquisitions & Marketing activities, especially a better positioning and more willingness by the clients in investing. In Advisory and Services the financial advisors expect the most benefit in expanding used analyses and better quality in advice.

Inhaltsverzeichnis

• Abstrakt
• Inhaltsverzeichnis
• 1 | Einleitung
  • 1.1 | Risiken und German Angst
  • 1.2 | Vorgehensweise
• 2 | Finanzanalyse in der Privatkundenberatung
  • 2.1 | Anwendungsbereich von Finanzanalysen bei Versicherungen
  • 2.2 | Anwendungsbereich Kapitalanlagen
  • 2.3 | Analyse der Finanzanalysen
• 3 | Risikofrüherkennung und Risikomanagement
  • 3.1 | Risikomanagement in Unternehmen
  • 3.2 | PEST Analyse
  • 3.3 | Risikomanagement in der Beratung von Privatkunden
• 4 | Nutzen Analyse aus Sicht des Finanzdienstleisters
  • 4.1 | Analyse externe Risiken als Akquise & Marketing Instrument
  • 4.2 | Analyse externe Risiken in Beratung & Betreuung
  • 4.3 | Gewichtung möglicher Nutzen durch Finanzdienstleister
• 5 | Zusammenfassung
  • 5.1 | Persönliche Bewertung
  • 5.2 | Ausblick
• 6 | Anhang
• Abbildungsverzeichnis
• Literaturverzeichnis

Zielsetzung und Themenschwerpunkte

Die Arbeit untersucht den Nutzen einer Analyse externer Risiken für Finanzberater in der Privatkundenberatung. Sie zeigt auf, wie eine PEST-Analyse, die auf die Bedürfnisse des Privatkunden angepasst ist, die am Markt verfügbaren Finanzanalysen ergänzen kann. Die Analyse externer Risiken hilft Finanzberatern, die "finanziell-blinden-Flecken" von Anlegern aufzudecken und die individuelle Vorsorge auf bisher unerkannte Risiken anzupassen.

• Die Bedeutung der Risikobetrachtung in der Privatkundenberatung
• Die Lücke der bestehenden Finanzanalysen in Bezug auf externe Risiken
• Die Anwendung der PEST-Analyse in der Privatkundenberatung
• Die Vorteile der Analyse externer Risiken für Finanzberater
• Die Implementierung der Analyse externer Risiken in den Beratungsansatz

Zusammenfassung der Kapitel

Die Einleitung stellt die Bedeutung von Risikomanagement in der Privatkundenberatung dar und beleuchtet die "German Angst" als Faktor, der Entscheidungen im Rahmen der privaten Vorsorge beeinflusst. Kapitel 2 analysiert den Anwendungsbereich von Finanzanalysen in der Privatkundenberatung und zeigt die Grenzen der traditionellen inside-out-Perspektive auf. Kapitel 3 erläutert die PEST-Analyse als Instrument zur Risikofrüherkennung und -management, und wie sie in der Beratung von Privatkunden eingesetzt werden kann. Kapitel 4 untersucht den Nutzen der Analyse externer Risiken für Finanzberater im Bereich Akquise & Marketing sowie Beratung & Betreuung. Die Zusammenfassung fasst die wichtigsten Erkenntnisse der Arbeit zusammen und gibt einen Ausblick auf zukünftige Entwicklungen.

Schlüsselwörter

Finanzberater, Privatkundenberatung, Risikoanalyse, PEST-Analyse, Risikomanagement, "German Angst", Finanzanalyse, Vorsorge, Akquise, Marketing, Beratung, Betreuung.

• Université: ( European University of Applied Sciences Hamburg )
• Note: 1,5
• Auteur: Andreas Lindner (Auteur)
• Année de publication: 2014
• Pages: 27
• N° de catalogue: V313405
• ISBN (ebook): 9783668125704
• ISBN (Livre): 9783668125711
• Langue: allemand
• mots-clé: nutzen, analyse, risiken, finanzberater, privatkundenberatung, benefit, external, risks, analysis, financial, advisors, private, client, advisory, services