Die Ausweitung der regulatorischen Vorschriften in der Anlageberatung

Darstellung und kritische Würdigung

Seminar Paper , 2014 , 35 Pages , Grade: 2,3

Business economics - Banking, Stock Exchanges, Insurance, Accounting

Die Finanzmarktkrise im Jahr 2007 führte u.a. dazu, dass viele ökonomische Akteure ihre Betrachtungsweise mit Fokus auf die internationale Banken-landschaft verändert haben. Daraufhin verstärkten sich die Rufe nach regu-latorischen Maßnahmen schnell . Eine abgeleitete Regulierungswelle, die bis zum heutigen Tag anhält, hat die Kreditwirtschaft substantiell verändert.
Hierbei wird kaum einer anderen Bankdienstleistung so viel Beachtung seitens der Regulatoren entgegengebracht, wie es bei der Anlageberatung geschieht. Auf der einen Seite vertreten manche Stakeholder die Auffas-sung, dass die bisherigen restriktiven Konsequenzen nicht ausreichend seien, um u.a. den Anlegerschutz zu stärken. Andererseits empfinden vor allem Anlageberater, aufgrund der bisher umgesetzten Schwerpunkte, die Anforderungen als zu umfangreich und nur schwer umsetzbar . Angesichts der avisierten Zielsetzungen ist jedoch aktuell „ein Ende weiterer Regulie-rung nicht abzusehen“ .

Inhaltsverzeichnis

Abbildungsverzeichnis

Tabellenverzeichnis

Abkürzungsverzeichnis

Literaturverzeichnis

Anhang

Eidesstattliche Erklärung

1. Einleitung

2. Regulatorische Vorschriften in der Anlageberatung
2.1 Zielsetzungen regulatorischer Vorschriften in der Anlageberatung
2.2 Wesentliche Inhalte des aktuellen regulatorischen Umfeldes in der Anlageberatung
2.2.1 Anlageprodukte als ein entscheidendes Zielfeld bei der aufsichtsrechtlichen Regulierung
2.2.2 Anlageprozesse als wichtiger Aspekt innerhalb des aktuellen regulatorischen Umfeldes in der Anlageberatung
2.2.3 Auswirkungen auf den Bankberater aufgrund derzeitiger regulatorischer Beschränkungen in der Anlageberatung

3. Ausweitungsmöglichkeiten regulatorischer Vorschriften in der Anlageberatung
3.1 Darstellung zukünftiger Ausweitungsmöglichkeiten regulatorischer Richtlinien in der Anlageberatung
3.2 Vorteilhafte Aspekte bei der Ausweitung regulatorischer Richtlinien in der Anlageberatung
3.2.1 Vorteilige Auswirkungen regulatorischer Intensivierungen aus der Perspektive des Anlageberaters
3.2.2 Vorteile regulatorischer Ansatzpunkte für den Bankkunden in der Anlageberatung
3.3. Mögliche Einschränkungen in der Anlageberatung durch verschärfte regulatorische Bestimmungen
3.3.1 Restriktive Auswirkungen des regulatorischen Umfeldes für den Anlageberater
3.3.2 Beschränkungen für den Bankkunden durch regulatorische Instrumente in der Anlageberatung

4. Empirische Untersuchung zur Ausweitung regulatorischer Anforderungen in der Anlageberatung
4.1 Aufbau und Ablauf der empirischen Untersuchung zur Ausweitung regulatorischer Anforderungen in der Anlageberatung
4.2 Ergebnisse der empirischen Untersuchung zur Ausweitung regulatorischer Anforderungen in der Anlageberatung
4.3 Interpretation der Ergebnisse und kritische Auseinandersetzung

5. Fazit

Anhang

Literaturverzeichnis

• College: Graduate School of Business and Economics Lahr (Lehrstuhl für ABWL/Finance and Banking I)
• Grade: 2,3
• Author: B.A. Matthias Jahnke (Author)
• Publication Year: 2014
• Pages: 35
• Catalog Number: V272816
• ISBN (eBook): 9783656650911
• ISBN (Book): 9783656650881
• Language: German
• Tags: ausweitung, vorschriften, anlageberatung, darstellung, würdigung