Financial Planning - Eine theoretische Betrachtung und deren Umsetzung in der Praxis

Mémoire (de fin d'études) , 2005 , 115 Pages , Note: 1.7

Gestion d'entreprise - Investissement et Financement

Wissenschaftliche Aufarbeitungen dieses Themas gibt es kaum, Literatur ist nur sporadisch vorhanden und beschreibt diese Dienstleistung hauptsächlich als Kundenbindungsinstrument im Mengengeschäft. Diese Aspekte machen es interessant sich mit diesem Thema zu beschäftigen. Ziel dieser Arbeit ist es einen allumfassenden Überblick über diese Beratungsdienstleistung zu geben. Sie soll sowohl die theoretischen Aspekte als auch die Umsetzung in der Praxis näher betrachten. Im meiner Tätigkeit als Betreuer vermögender Privatkunden soll diese Diplomarbeit als Unterstützung bei der Einführung des Financial Planning helfen und für mögliche Kunden eine Informationsquelle darstellen.
Zu Beginn der Arbeit werden das finanzielle Umfeld und die Probleme der Kunden bei Ihren Finanzentscheidungen betrachtet. Die Vielfältigkeit der verwendeten Begriffe für Financial Planning erfordert nach der Abgrenzung der Bereiche Private Banking und Retail Banking eine ausführliche Definition. Hier werden vier verschiedene Definitionsansätze näher betrachtet und miteinander verglichen. Ein besonderes Augenmerk gilt der Definition von Dr. Rolf Tilmes, welche in Deutschland als allgemein anerkannt gilt. Den letzten Teil der Einführung bildet eine Abgrenzung zu anderen Geschäftsfeldern. Der zweite Teil der Arbeit beschäftigt sich mit der Frage, welche Kunden für die Dienstleistung geeignet sind und welchen Nutzen sie daraus ziehen. Zunächst werden der Ursprung der Finanzplanung und die Einführung in Deutschland erörtert. Zur Zielgruppendefinition werden die unterschiedlichen Segmentierungskriterien einiger Großbanken und Unternehmensberatungen gegenübergestellt, aus welchen versucht wird eine allgemeine Zielgruppe abzuleiten. Im Weiteren wird das Marktpotenzial näher betrachtet. Ausgehend von der globalen Betrachtung wird das Potenzial auf europäischer Ebene und im speziellen in Deutschland untersucht. Gegenstand des zweiten Teils dieses Kapitels ist eine Nutzenbetrachtung sowohl für die Kunden des Financial Planning als auch für den Anbieter dieser Dienstleistung. Das dritte Kapitel der Arbeit dient nach einem allgemeinen Teil der praktischen Umsetzung der theoretischen Erkenntnisse. Dabei wird zunächst auf die drei Teilgebiete des Financial Planning eingegangen.

Inhaltsverzeichnis

• Vorwort
• 1 Einführung in die Thematik
  • 1.1 Ausgangssituation und Problemstellung
  • 1.2 Definitionen und Abgrenzungen
    • 1.2.1 Private Banking versus Retail Banking
    • 1.2.2 Definition des Financial Planning
    • 1.2.3 Abgrenzung zu anderen Geschäftsfeldern
• 2 Die Bedeutung des Financial Planning
  • 2.1 Ursprung und Einordnung der privaten Finanzplanung
  • 2.2 Kunden des Financial Planning
    • 2.2.1 Zielgruppen
    • 2.2.2 Marktpotenzial
  • 2.3 Nutzen der privaten Finanzplanung
    • 2.3.1 Nutzen aus Kundensicht
    • 2.3.2 Nutzen aus Anbietersicht
• 3 Inhalt und Prozess des Financial Planning
  • 3.1 Inhalt des Financial Planning
    • 3.1.1 Teilgebiete
    • 3.1.2 Grundsätze ordnungsmäßiger Finanzberatung
    • 3.1.3 Grundsätze ordnungsmäßiger Finanzplanung
  • 3.2 Der Prozess und seine Instrumente
    • 3.2.1 Die Phasen des Financial Planning
    • 3.2.2 Financial Planning in der Praxis
• 4 Zusammenfassung und Ausblick
• Anhang
• Abbildungsverzeichnis
• Tabellenverzeichnis
• Literatur- und Quellenverzeichnis

Zielsetzung und Themenschwerpunkte

Die Diplomarbeit befasst sich mit dem Thema Financial Planning und verfolgt das Ziel, einen umfassenden Überblick über diese Beratungsdienstleistung zu geben. Sie soll sowohl die theoretischen Aspekte als auch die praktische Umsetzung in der Finanzbranche beleuchten. Die Arbeit soll als Unterstützung bei der Einführung des Financial Planning dienen und für potenzielle Kunden eine Informationsquelle darstellen.

• Definition und Abgrenzung des Financial Planning
• Zielgruppen und Marktpotenzial des Financial Planning
• Nutzen des Financial Planning für Kunden und Anbieter
• Inhalt und Prozess des Financial Planning
• Praktische Umsetzung des Financial Planning in der Praxis

Zusammenfassung der Kapitel

Das erste Kapitel der Arbeit führt in die Thematik des Financial Planning ein. Es werden die Probleme von Kunden im Finanzbereich beschrieben, für die Financial Planning eine Lösung bietet. Die Abgrenzung zwischen Private Banking und Retail Banking wird erläutert, um die Dienstleistung besser einzuordnen. Anschließend werden verschiedene Definitionen des Financial Planning vorgestellt und miteinander verglichen. Besonderes Augenmerk wird auf die Definition von Dr. Rolf Tilmes gelegt, die in Deutschland als allgemein anerkannt gilt. Zum Abschluss des Kapitels wird das Financial Planning von anderen Geschäftsfeldern abgegrenzt.

Das zweite Kapitel beschäftigt sich mit den Kunden des Financial Planning und dem Nutzen, den sie aus dieser Dienstleistung ziehen. Es werden der Ursprung der Finanzplanung und ihre Einführung in Deutschland erörtert. Die Zielgruppendefinition wird anhand der Segmentierungskriterien verschiedener Großbanken und Unternehmensberatungen abgeleitet. Das Marktpotenzial des Financial Planning wird auf globaler, europäischer und deutscher Ebene untersucht. Der zweite Teil des Kapitels betrachtet den Nutzen des Financial Planning sowohl für die Kunden als auch für die Anbieter.

Das dritte Kapitel der Arbeit befasst sich mit dem Inhalt und dem Prozess des Financial Planning. Es werden die drei Teilgebiete des Financial Planning vorgestellt. Anschließend werden die Normensysteme in der Finanzberatung, bestehend aus den Grundsätzen ordnungsmäßiger Finanzberatung und den Grundsätzen ordnungsmäßiger Finanzplanung, detailliert beschrieben. Der zweite Teil des Kapitels behandelt den Financial Planning Prozess, der aus dem allgemeinen Problemlösungsprozess abgeleitet wird. Dieser wird anhand eines Praxisfalls und eines realen Falles erläutert.

Schlüsselwörter

Die Schlüsselwörter und Schwerpunktthemen des Textes umfassen Financial Planning, private Finanzplanung, Finanzberatung, Kundenbindung, Marktpotenzial, Zielgruppen, Prozess, Instrumente, Teilgebiete, Grundsätze ordnungsmäßiger Finanzberatung, Grundsätze ordnungsmäßiger Finanzplanung, Private Banking, Retail Banking, Definition, Abgrenzung, Nutzen, Praxis, Umsetzung.

• Université: University of Applied Sciences Kaiserslautern
• Note: 1.7
• Auteur: Rainer Fader (Auteur)
• Année de publication: 2005
• Pages: 115
• N° de catalogue: V186027
• ISBN (ebook): 9783656999539
• ISBN (Livre): 9783867468084
• Langue: allemand
• mots-clé: financial, planning, eine, betrachtung, umsetzung, praxis