Diese Seminararbeit erläutert die vielfältigen Kritikpunkte an Basel III in übersichtlicher und verständlicher Form.
In einem ersten Abschnitt der Arbeit wird das Abkommen vorgestellt, wobei auf die Analyse des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht zu den Gründen der Finanzkrise sowie die verschärften Kapital- und Liquiditätsvorschriften eingegangen wird.
Der zweite Abschnitt der Arbeit behandelt schließlich die Einwände der Kritiker gegen das Abkommen. Die Arbeit schließt mit einem Fazit.
Das Quellenverzeichnis beinhaltet eine umfangreiche Linkliste mit Artikeln zum Thema.
Inhaltsverzeichnis
- Einleitung
- Basel III im Überblick
- Entstehung und Umsetzung
- Kernpunkte
- Analyse der Ursachen der Finanzkrise
- Kapitalvorschriften
- Struktur des Eigenkapitals
- Kapitalerhaltungspuffer
- Antizyklischer Kapitalpuffer
- Kontrahentenausfallrisiko
- Höchstverschuldungsquote (Leverage Ratio)
- Liquiditätsvorschriften
- Fazit
- Kritische Bewertung
- Basel III ungeeignetes Instrument zur Krisenprävention
- Problem der Prozyklizität wird verschärft, nicht gelöst
- Komplizierte Risikobewertung führt zu falscher Sicherheit
- Eigenkapitalanforderungen zu gering
- Basel III setzt falschen Fokus
- Gefahr der uneinheitlichen Umsetzung
- Zwischenfazit
- Basel III schadet Banken und Gläubigern
- Probleme auf unterentwickelten Märkten
- Benachteiligungen für bestimmte Geschäftsmodelle
- Hohe Ratingkosten
- Höhere Gebühren für Kunden
- Kreditverknappung
- Zwischenfazit
- Basel III ungeeignetes Instrument zur Krisenprävention
- Abschließendes Fazit
Zielsetzung und Themenschwerpunkte
Diese Studienarbeit befasst sich mit den Konsequenzen des Reformpakets "Basel III" des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht. Ziel ist es, die Kernpunkte des Abkommens vorzustellen und dessen Kritikpunkte zu analysieren. Dabei wird insbesondere auf die Frage eingegangen, ob "Basel III" tatsächlich eine geeignete Maßnahme zur Krisenprävention ist und ob es positive Auswirkungen auf die Stabilität des Finanzsystems hat.
- Die Entstehung und Umsetzung von "Basel III"
- Die Kernpunkte des Reformpakets, insbesondere die Kapitalvorschriften und Liquiditätsvorschriften
- Die Kritikpunkte an "Basel III" in Bezug auf die Wirksamkeit als Krisenpräventionsinstrument
- Die Auswirkungen von "Basel III" auf Banken und Gläubiger
- Die Folgen für die Kreditvergabe und die Finanzstabilität
Zusammenfassung der Kapitel
- Einleitung: Diese Einleitung liefert einen kurzen Überblick über die Finanzkrise und die Rolle von "Basel III" bei der Regulierung des globalen Finanzsystems. Sie beleuchtet die Bedeutung des Reformpakets für die Stabilität der Banken und die Vermeidung zukünftiger Krisen.
- Basel III im Überblick: Dieses Kapitel erläutert den Basler Ausschuss für Bankenaufsicht und das Abkommen "Basel III" im Detail. Es beinhaltet eine Darstellung der Entstehung und Umsetzung sowie eine Analyse der Kernpunkte des Reformpakets.
- Kritische Bewertung: Dieses Kapitel analysiert die Kritikpunkte an "Basel III" und hinterfragt dessen Wirksamkeit als Krisenpräventionsinstrument. Es beleuchtet die möglichen negativen Auswirkungen des Abkommens auf die Banken und Gläubiger, sowie auf die Kreditvergabe und Finanzstabilität.
Schlüsselwörter
Die Arbeit widmet sich den Themen Basel III, Finanzkrise, Bankenregulierung, Kapitalvorschriften, Liquiditätsvorschriften, Krisenprävention, Prozyklizität, Kreditverknappung und Finanzstabilität. Die Studie analysiert die Folgen von "Basel III" für Banken und Gläubiger, sowie dessen Auswirkungen auf die Kreditvergabe und die Finanzmärkte.
Häufig gestellte Fragen zu Basel III
Was sind die Kernpunkte von Basel III?
Die Reform umfasst verschärfte Eigenkapitalvorschriften, neue Liquiditätskennziffern und die Einführung einer Höchstverschuldungsquote (Leverage Ratio) für Banken.
Warum wird Basel III von Kritikern hinterfragt?
Kritiker bemängeln, dass die Prozyklizität verschärft wird, die Risikobewertung zu kompliziert ist und die Eigenkapitalanforderungen für echte Krisen immer noch zu gering seien.
Wie wirkt sich Basel III auf die Kreditvergabe aus?
Es besteht die Gefahr einer Kreditverknappung, da Banken aufgrund der höheren Kapitalanforderungen vorsichtiger bei der Vergabe von Darlehen werden könnten.
Was ist die Leverage Ratio?
Die Leverage Ratio ist eine nicht risikogewichtete Höchstverschuldungsquote, die sicherstellen soll, dass Banken im Verhältnis zu ihrer Bilanzsumme genügend Eigenkapital halten.
Soll Basel III künftige Finanzkrisen verhindern?
Ja, das Ziel des Basler Ausschusses ist es, die Widerstandsfähigkeit des Bankensektors zu stärken, um Schocks aus dem Finanz- und Wirtschaftssystem besser abzufangen.
- Arbeit zitieren
- Damaris Stocklassa (Autor:in), 2011, Konsequenzen aus Basel III, München, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/179724
