Die Finanzkrise hat die Welt erschüttert. Experten aus Wirtschaft und Politik sprechen von der schwerwiegendsten Krise seit der großen Depression 1929, die 2007 beginnend, weltweit für Pessimismus in allen Branchen sorgt. Das Wort „Finanzkrise“ wurde in Deutschland zum „Wort des Jahres“ 2008 gewählt.
Anfänglich wurde die Subprime-Krise als „amerikanisches Problem“ bezeichnet, die aufgrund der niedrigen Zinspolitik der Federal Reserve Bank of New York (FED), seit dem 11. September 2001 entstanden sei. Die wenigsten erahnten das Ausmaß der Kettenreaktion, die damit begann.
Insolvenzen sowie Liquiditätsprobleme großer Marktteilnehmer ließen die
Schockwellen bis zu den Politikern durchdringen und Zentralbanken schnürten
weltweit Rettungspakete, um somit eine Systemkrise zu verhindern. Ihren Tiefpunkt erreichte die Krise im zweiten Quartal 2009, aber ob nun wirklich ein Ende, in Sicht ist, kann trotz zahlreicher Konjunkturmaßnahmen, immer noch gesagt werden.
In dieser Studienarbeit soll aufgezeigt werden, wie die Finanzkrise entstand, welche Rolle die Ratingagenturen spielten und welche Folgen die Krise auf das Bankensystem hatte.
Inhaltsverzeichnis
Abbildungsverzeichnis
Abkürzungsverzeichnis
1 Einleitung und Einführung
2 Subprime-Krise - Entstehung und Hintergründe
2.1 Verlauf der Subprime-Krise
2.2 Die weltweite Betrachtung der Subprime-Krise
2.3 Zwischenfazit
3 Hypotheken- und Investmentbanken - War die Verbriefung eine Ursache der Krise?
3.1 Die Rolle der Hypothekenbanken in den USA
3.2 Finanzprodukte der Investmentbanken
3.2.1 Asset Backed Securities („ABS“)
3.2.2 Mortgage Backed Securities („MBS“)
3.2.3 Collateralized Debt Obligations („CDOs“)
3.3 Versicherungen bei einer Verbriefung
3.4 Vertrauenskrise am Markt für strukturierte Produkte
3.5 Zwischenfazit
4 Die Rolle der Ratingagenturen und deren Auswirkungen auf die Krise
4.1 Entstehung und Hintergründe von Ratingagenturen
4.2 Die Rolle der Ratingagenturen im internationalen Finanzsystem
4.3 Ratingagenturen - ein verstärkender Faktor der Finanzkrise?
4.4 Zwischenfazit
5 Die Rolle der Zentralbanken und die Auswirkungen der Krise auf den Bankensektor
5.1 Das Zentralbankensystem der Vereinigten Staaten
5.2 Die Rolle der Federal Reserve (FED)
5.3 Aufbau der europäischen Zentralbank
5.4 Die Folgen der Subprime-Krise auf den Bankensektor
5.4.1 Banken in den USA
5.4.2 Deutsche Banken
5.4.3 Europäische Banken
5.5 Warum Basel II die Finanzkrise in Europa verschärfte
5.6 Private Equity und Hedge-Fonds - waren sie Auslöser der Krise?
5.7 Zwischenfazit
6 Die Rettungsaktionen der einzelnen Länder
6.1 Das US-amerikanische Rettungsprogramm
6.2 Das deutsche Rettungsprogramm
6.3 Zwischenfazit
7 Die internationalen Folgen der Finanzkrise
7.1 Die Klassische Kreditklemm
7.2 Die Wirtschaftliche Lage in Deutschland-Konjunkturaussichten
8 Fazit
Literatur- und Quellenverzeichnis
Internetquellen
- Arbeit zitieren
- Silvana Unterdörfer (Autor:in), 2009, Von der Subprime-Krise bis hin zur Finanzkrise, unter besonderer Berücksichtigung des Bankensektors, München, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/150908
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