Hinleitung zum Thema
Die im Rahmen mit der Globalisierung wachsende Kapitalmobilität ist in der Vergangenheit bis in die Gegenwart geprägt durch die Bedrohung von Währungskrisen. Solche Währungskrisen stehen oftmals im Zusammenhang mit der Politik eines oder mehrerer Länder. Somit kann man sagen, dass hier ein länderabhängiges Risiko, auch Länderrisiko genannt, vorhanden ist. Um dieses besser einschätzen zu können, werden Länderanalysen erstellt mit dem Zweck mögliche Bonitätsrisiken im internationalen Kreditgeschäft sowie Länderrisiken zu ermitteln. Instrumente zur Erfassung dieser Risiken sind Länderratings, die von Ratingagenturen wie Standard & Poor´s, Moody´s und Fitch durchgeführt werden.
In der folgenden Ausarbeitung werden die oben genannten Länderrisiken näher betrachtet. Dazu wird zunächst versucht den Begriff der Länderrisiken zu erläutern. Des Weiteren wird dann auf die verschiedenen Arten von Länderrisiken sowie auf die unterschiedlichen Methoden der Erfassung von Länderrisiken eingegangen. In dem darauf folgenden Kapitel werden dann die Länderrisiken anhand der Asienkrise näher untersucht. Hierbei werden dann die Entwicklung der Asienkrise und die daraus resultierenden Auswirkungen für das internationale Kreditgeschäft näher betrachtet.
Dieses Elaborat soll zwei zentrale Aspekte darstellen. Einerseits soll versucht werden, dem Leser einen Einblick in das oben genannte Thema zu geben; andererseits soll diese Ausarbeitung dazu dienen, dem Leser eine Erkenntnis zu schaffen, wie wichtig die Einschätzung bzw. Bewertung von Länderrisiken mit Hilfe des Länderratings im internationalen Kreditgeschäft ist.
Inhaltsverzeichnis
- Problemstellung
- Theoretische & begriffliche Grundlagen
- Länderrisiken im Kreditgeschäft
- Begriffserläuterung Länderrisiko
- Politische Länderrisiken
- Wirtschaftliche Länderrisiken
- Methoden zur Erfassung von Länderrisiken
- Qualitative Evaluation, Bank intern
- Quantitative Evaluation, Bank intern
- Die BERI - Analyse, Bank extern
- Länderrisiken am Beispiel der Asienkrise
- Ablauf der Asienkrise
- Auswirkungen im internationalen Kreditgeschäft
- Schlussbetrachtung: „Bedeutung des internen Länderratings“
Zielsetzung und Themenschwerpunkte
Die vorliegende Arbeit befasst sich mit dem Thema Länderrisiken im internationalen Kreditgeschäft. Sie zielt darauf ab, die verschiedenen Arten von Länderrisiken zu erläutern, Methoden zur Erfassung dieser Risiken aufzuzeigen und deren Bedeutung für die Einschätzung der Kreditwürdigkeit von Staaten zu verdeutlichen.
- Begriffserklärung und Einordnung von Länderrisiken
- Analyse politischer und wirtschaftlicher Länderrisiken
- Vorstellung von Methoden zur Bewertung von Länderrisiken
- Die Asienkrise als Beispiel für die Auswirkungen von Länderrisiken auf das internationale Kreditgeschäft
- Die Bedeutung des internen Länderratings im Kreditgeschäft
Zusammenfassung der Kapitel
Die Arbeit beginnt mit einer Einführung in das Thema Länderrisiken im Kreditgeschäft. Sie erläutert die Entstehung dieser Risiken im Kontext der Globalisierung und der zunehmenden Kapitalmobilität. Darüber hinaus werden verschiedene Methoden zur Erfassung und Bewertung von Länderrisiken vorgestellt. Das dritte Kapitel widmet sich der Asienkrise als Beispielfall für die Auswirkungen von Länderrisiken auf das internationale Kreditgeschäft. Hier werden die Entwicklungen der Krise und die daraus resultierenden Folgen für das internationale Kreditgeschäft näher beleuchtet.
Schlüsselwörter
Die Arbeit konzentriert sich auf das Thema Länderrisiken im internationalen Kreditgeschäft. Zu den wichtigsten Schlüsselbegriffen zählen: Länderrisiko, politische und wirtschaftliche Länderrisiken, Methoden zur Erfassung von Länderrisiken, Länderratings, Asienkrise, Ratingagenturen, Kreditwürdigkeit von Staaten.
Häufig gestellte Fragen
Was versteht man unter einem Länderrisiko?
Länderrisiken bezeichnen Gefahren im internationalen Kreditgeschäft, die aus der politischen oder wirtschaftlichen Situation eines Landes resultieren und die Zahlungsfähigkeit oder -willigkeit beeinflussen.
Welche Arten von Länderrisiken werden unterschieden?
Man unterscheidet primär zwischen politischen Länderrisiken (z. B. Unruhen, Embargos) und wirtschaftlichen Länderrisiken (z. B. Währungskrisen, Staatsverschuldung).
Wie werden Länderrisiken erfasst?
Methoden sind qualitative und quantitative bankinterne Evaluationen sowie externe Analysen wie die BERI-Analyse oder Ratings von Agenturen wie Standard & Poor’s.
Was lehrte die Asienkrise in Bezug auf Länderrisiken?
Die Asienkrise zeigte, wie schnell regionale Instabilitäten globale Auswirkungen auf das internationale Kreditgeschäft haben können und wie wichtig eine frühzeitige Risikoanalyse ist.
Warum ist ein internes Länderrating für Banken so wichtig?
Es ermöglicht eine unabhängige Einschätzung der Bonität von Staaten und ist essenziell für die Risikosteuerung und Kreditentscheidungen im globalen Markt.
- Quote paper
- Markus Janssen (Author), 2006, Länderrisiken im Kreditgeschäft, Munich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/58941
