Anlageberatung in Zeiten der Digitalisierung. Wie können Robo Advisor die traditionelle Anlageberatung verändern?

Projektarbeit , 2018 , 35 Seiten

BWL - Bank, Börse, Versicherung

Der Hauptfokus dieser Arbeit liegt auf der Funktionsweise und dem Potenzial von Robo Advisory und wie diese neuartige Form der Anlageberatung die traditionelle Anlageberatung verändern kann.

Bei der Funktionsweise des Robo Advisors liegt der Schwerpunkt auf passivem Investieren mit Indexfonds (ETFs) und der Asset Allocation, die sich auf die persönlichen Umstände des Kunden stützt. Dabei werden die Gründe für die Verwendung von ETFs als bevorzugtes Anlagevehikel aufgezeigt und die Portfolioauswahl zweier Robo Advisors genauer analysiert.

Danach werden noch die verschiedenen Robo Advisors auf dem deutschen Markt untereinander verglichen.
Der letzte Punkt vor dem Resümee ist der Vergleich von Robo Advisory mit der traditionellen Anlageberatung. Vergleichsaspekte sind der Beratungsprozess und die Asset Allocation, die Zielgruppe, die Kosten und Market Timing.

Inhaltsverzeichnis

Abkürzungsverzeichnis

Abbildungsverzeichnis

Tabellenverzeichnis

1. Einleitung
1.1 Ausgangssituation und Problemstellung
1.2 Zielsetzung

2. Anlageberatung
2.1 Anlageberatung heutzutage
2.2 Digitalisierung

3. Robo Advisory
3.1 Funktionsweise eines Robo Advisor
3.1.1 Passiv investieren
3.1.2 Portfolioauswahl/ Asset Allocation
3.1.3 Rebalancing und Überwachung
3.2 Vergleich von Robo Advisorn untereinander

4. Unterschiede von Robo Advisory zu traditioneller Anlageberatung
4.1 Individuelle, persönliche Beratung
4.2 Kosten
4.3 Market Timing

5. Wie können Robo Advisor die traditionelle Anlageberatung verändern? (Resümee) 6

Anhang

Quellenverzeichnis

Ehrenwörtliche Erklärung

• Hochschule: Duale Hochschule Baden-Württemberg Mannheim, früher: Berufsakademie Mannheim
• Autor: Cedric Schalich (Autor:in)
• Erscheinungsjahr: 2018
• Seiten: 35
• Katalognummer: V448480
• ISBN (eBook): 9783668838482
• ISBN (Buch): 9783668838499
• Sprache: Deutsch
• Schlagworte: anlageberatung, zeiten, digitalisierung, robo, advisor, Vermögensverwaltung, scalable capital, quirion, automatisiert, künstliche intelligenz, finanzen, bank, Finanzbranche, Beratung, ki, finance, advisory, banking