Das Anforderungsprofil eines Private Banking Beraters. Fachliche und soziale Anforderungen

Seminar Paper , 2016 , 17 Pages , Grade: 1,0

Business economics - Banking, Stock Exchanges, Insurance, Accounting

In dieser Seminararbeit soll nach einem Einblick in den deutschsprachigen Private Banking-Markt verdeutlicht werden, welche Anforderungen ein Private Banking-Berater erfüllen muss und welche Qualifikationen und Weiterbildungen notwendig sind, um sich in diesem Wettbewerb zu behaupten.

Das Private Banking umfasst kundenorientierte, beratungsintensive, individuelle und qualitativ hochwertige Dienstleistungen für die vermögende Privatklientel. Zugleich zeichnet es sich durch eine persönliche, langfristige, auf Vertrauen und Diskretion basierende Beziehung zwischen Anbieter und Kunden aus. Im Gegensatz zum Retail Banking (standardisiertes Privatkundengeschäft), wird im Private Banking auf Individualität und umfassende Beratungskonzepte Wert gelegt. Besonders für diese Zielgruppe ist es ungemein wichtig, sich regelmäßig Gedanken über ihr Vermögen zu machen.

Die Eingrenzung dieser Kundengruppe ist von Kreditinstitut zu Kreditinstitut verschieden. Einig sind sich jedoch alle: Private Banking ist irgendwas mit sehr viel Geld!

Die Betragsgrenze für den Eintritt ins Private Banking kann wie folgt aussehen:
Anlagevolumen: > 175.000 Euro und/oder Nettoeinkommen: > 6.000 Euro und/oder Bruttoerlöse aus Kundenbeziehung p.a.: > 1.750 Euro.

Die Zahl der Millionäre weltweit wächst, dies ist einer Studie der Royal Bank of Canada Wealth Management zu entnehmen. Demnach sind im vergangenen Jahr 2015 rund 920.000 neue Millionäre hinzugekommen. Damit gibt es weltweit ca. 15 Millionen Wohlhabende mit einem Gesamtvermögen von 56 Billionen Dollar.

Diversen Artikeln ist zu entnehmen, dass viele Banken ihr Private Banking-Geschäft ausbauen und die „Jagd“ auf die Superreichen erweitern. Dies nicht zuletzt aufgrund der Ertragspotenziale innerhalb des Klientels. In Folge des immer stärkeren Wettbewerbs, steigen auch die Anforderungen an das Bindeglied zwischen der Bank und dem Kunden, dem Berater im Private Banking.

Inhaltsverzeichnis

1. Einleitung

2. Die besten Vermögensberater 2015

3. Anforderungen eines Private Banking-Beraters
3.1. Fachliche Anforderungen
3.2. Der Relationship Manager als Bindeglied

4. Soziale Anforderungen eines Private Banking-Beraters

5. Veränderte Anforderungen für das Private Banking

6. Zusammenfassung, Schlussbemerkung

Literaturverzeichnis

• College: Frankfurt School of Finance & Management
• Grade: 1,0
• Author: D. Johannes Wurz (Author)
• Publication Year: 2016
• Pages: 17
• Catalog Number: V321211
• ISBN (eBook): 9783668204690
• ISBN (Book): 9783668204706
• Language: German
• Tags: Anforderungsprofil, Private Banking, Berater, Frankfurt School