Das Ziel dieser Arbeit ist die kritische Untersuchung der Systemrelevanz einer Geschäftsbank um die Verwendung öffentlicher Mittel zur Unterstützung der Geschäftsbank in Krisensituationen rechtfertigen zu können und gegebenenfalls die sich daraus ergebenden Probleme angehen zu können.
Um nach den begrifflichen Abgrenzungen im zweiten Kapitel das Thema erarbeiten zu können, bietet sich folgender Aufbau an:
Im dritten Kapitel wird nach einer kurzen Darstellung der Architektur des Bankenwesens auf die volkswirtschaftliche Relevanz einer Bank eingegangen, um die Wichtigkeit funktionsfähiger Geschäftsbanken zu betonen. Dabei wird neben der Krisenanfälligkeit der Finanzmärkte auch das Kalkül der Geschäftsbanken als eigenständige und gewinnorientierte Unternehmen diskutiert.
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In einem nächsten Schritt wird in Kapitel vier die Systemrelevanz einer Geschäftsbank untersucht. Anhand einiger Indikatoren wird zunächst erläutert, was eine systemrelevante Bank auszeichnet. Da sich die vergangene Finanzmarktkrise gut zur Veranschaulichung vieler theoretischer Bestandteile dieser Arbeit eignet und weiterhin die Systemrelevanz einer Bank innerhalb der Krise sowohl öffentliche Debatten als auch wissenschaftliche Diskussionen prägte, wird in einem Exkurs nochmals die zentralen Ereignisse und Maßnahmen diskutiert. Abschließend wird erläutert, warum systemrelevante Banken ein Problem darstellen, wie es behoben werden kann und ob staatliche Unterstützungsmaßnahmen für systemrelevante Geschäftsbanken tatsächlich gerechtfertigt sind.
Da die Verwendung öffentlicher Mittel zur Stützung eines systemrelevanten Kreditinstituts sowohl in der Wissenschaft als auch in der öffentlichen Meinung kritisch gesehen wird, wird anhand zweier Fallstudien in Kapitel 5 sowohl die Möglichkeit einer Verweigerung von Staatshilfen, als auch die umfangreiche Unterstützung einer Geschäftsbank aufgezeigt.
I. Inhaltsverzeichnis
II. Abkürzungsverzeichnis
1. Vorwort
2. Begriffliche Abgrenzungen
2.1 Geschäftsbank
2.2 Liquidität
2.3 Systemrelevanz
3. Funktionsweise und Krisenanfälligkeit des Bankwesens
3.1 Zentralbanken und Interbankenmarkt
3.2 Die Rolle der Geschäftsbank in der Volkswirtschaft
3.3 Kalkül der Geschäftsbanken und neue Geschäftsmodelle
3.4 Gefahren und Krisen der Geschäftsbanken
3.5 Möglichkeiten des externen Eingriffs
4. Systemrelevanz
4.1 Von der Funktion zur Systemrelevanz
4.2 Indikatoren
4.3 Exkurs: Finanzkrise ab 2007
4.3.1 Relevanz des Themas und Ursachen der Finanzkrise
4.3.2 Ausbruch der Krise
4.3.3 Vertrauenskrise und Rettungsmaßnahmen
4.4 Systemrelevanz als Problem
4.4.1 Die Rechtfertigung von Staatshilfen
4.4.2 Moral Hazard
4.5 Umgang mit systemrelevanten Instituten
5. Fallstudien
5.1 Lehman Brothers
5.2 Hypo Real Estate
6. Fazit
III. Literaturverzeichnis
IV. Tabellen- und Abbildungsverzeichnis
V. Anhang
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