Der internationale Bankensektor ist nicht zuletzt aufgrund der aktuellen Finanzkrise in der öffentlichen Wahrnehmung wie auch in der politischen und wissenschaftlichen Diskussion heftig in die Kritik geraten. Gilt diese nicht immer sachlich fundierte Kritik zwar dem globalen Finanzsystem als Ganzes, gibt es zwischen den verschiedenen nationalen Bankensystemen doch wesentliche Unterschiede. Auf der einen Seite stehen die Universalbankensysteme, die durch Institute geprägt sind, die mit der nahezu kompletten Angebotspalette an Finanzdienstleistungen aufwarten und auf der anderen Seite stehen die Trennbankensysteme, deren Institute sich in der Regel auf wenige Finanzdienstleistungen oder Kundengruppen spezialisieren.
Diese Arbeit befasst sich mit dem wissenschaftlichen Vergleich dieser beiden Bankensysteme, wobei insbesondere die Vorteilhaftigkeit in Bezug auf gesamtwirtschaftliche Effizienz, einzelwirtschaftliche Profitabilität und Systemstabilität empirisch analysiert wird. Dabei werden die Universalbankensysteme Deutschlands, Frankreichs und der Schweiz sowie
die Trennbankensysteme der USA, Großbritanniens und Japans im Zeitraum von 2000
bis 2008 betrachtet. Die erforderlichen Datensätze zu den Bilanzen und Gewinn- und Verlustrechnungen entstammen der „OECD Banking-Statistics, Financial Statements of Banks (2000-2009)“. Um die Vergleichbarkeit in der Einzelbetrachtung der verschiedenen Nationen zu gewährleisten und die Gewichtung der nationalen Bankensysteme in der Gesamtbetrachtung korrekt wiederzugeben, wurden alle Datensätze in EURO normiert. Für die Umrechnung wurden die jeweiligen Jahresdurchschnittswerte der Wechselkurse verwendet.
Inhaltsverzeichnis
- 1. Einleitung
- 2. Grundlagen
- 2.1 Der Bankbegriff
- 2.2 Die Bankensysteme
- 2.3 Die Diskussion
- 3. Effizienz von Bankensystemen
- 3.1 Diskussion
- 3.2 Empirische Analyse
- 4. Profitabilität von Bankensystemen
- 4.1 Diskussion
- 4.2 Empirische Analyse
- 5. Stabilität von Bankensystemen
- 5.1 Diskussion
- 5.2 Empirische Analyse
- 6. Fazit
Zielsetzung und Themenschwerpunkte
Diese Arbeit untersucht den Vergleich von Universal- und Trennbankensystemen hinsichtlich Effizienz, Profitabilität und Stabilität. Die empirische Analyse basiert auf Daten der OECD Banking Statistics für Deutschland, Frankreich, die Schweiz (Universalbankensysteme) und die USA, Großbritannien, Japan (Trennbankensysteme) im Zeitraum 2000-2008. Die Normierung der Daten in Euro ermöglicht einen aussagekräftigen Vergleich.
- Empirischer Vergleich von Universal- und Trennbankensystemen
- Analyse der gesamtwirtschaftlichen Effizienz beider Systeme
- Untersuchung der einzelwirtschaftlichen Profitabilität
- Bewertung der Systemstabilität beider Modelle
- Auswertung der Daten der OECD Banking Statistics (2000-2008)
Zusammenfassung der Kapitel
1. Einleitung: Die Einleitung führt in die Thematik ein und beschreibt den aktuellen kritischen Diskurs um das globale Finanzsystem, hervorgerufen durch die Finanzkrise. Sie hebt die Unterschiede zwischen Universal- und Trennbankensystemen hervor und benennt die Zielsetzung der Arbeit: einen empirischen Vergleich beider Systeme bezüglich Effizienz, Profitabilität und Stabilität anhand von Daten aus ausgewählten Ländern (Deutschland, Frankreich, Schweiz, USA, Großbritannien, Japan) im Zeitraum 2000 bis 2008. Die Daten wurden in Euro normiert, um Vergleichbarkeit zu gewährleisten.
2. Grundlagen: Dieses Kapitel legt die theoretischen Grundlagen für die empirische Analyse fest. Es definiert den Bankbegriff und beschreibt die unterschiedlichen Bankensysteme (Universal- und Trennbankensystem). Es analysiert die bestehende Diskussion um die Vor- und Nachteile beider Systeme, die als Grundlage für die nachfolgende empirische Untersuchung dient. Dieses Kapitel schafft das notwendige Verständnis für die folgenden Kapitel und stellt die relevanten theoretischen Konzepte vor.
3. Effizienz von Bankensystemen: Dieses Kapitel befasst sich mit der Effizienz von Universal- und Trennbankensystemen. Es beinhaltet eine Diskussion der theoretischen Aspekte der Effizienz und präsentiert anschließend eine detaillierte empirische Analyse, die auf den in Kapitel 2 dargestellten theoretischen Grundlagen aufbaut und die gesamtwirtschaftliche Effizienz der untersuchten Bankensysteme quantitativ bewertet. Die Ergebnisse dieses Kapitels liefern wichtige Erkenntnisse über die Effizienzunterschiede beider Systeme.
4. Profitabilität von Bankensystemen: Das Kapitel widmet sich der Profitabilität der beiden Bankensysteme. Ähnlich wie in Kapitel 3 wird zunächst eine theoretische Diskussion der Faktoren geführt, die die Profitabilität beeinflussen. Im Anschluss wird eine empirische Analyse durchgeführt, die die einzelwirtschaftliche Profitabilität der Universal- und Trennbanken im Untersuchungszeitraum quantifiziert und vergleicht. Die Ergebnisse dieses Kapitels liefern wichtige Hinweise auf die Rentabilitätsunterschiede beider Systemtypen.
5. Stabilität von Bankensystemen: Dieses Kapitel untersucht die Stabilität der Universal- und Trennbankensysteme. Es analysiert die relevanten theoretischen Ansätze zur Bewertung der Systemstabilität und führt darauf basierend eine empirische Analyse durch. Diese Analyse quantifiziert und vergleicht die Stabilität der untersuchten Bankensysteme. Das Kapitel liefert wichtige Erkenntnisse zu den Unterschieden in der Stabilität beider Modelle, welche im Kontext der vorherigen Kapitel zu betrachten sind.
Schlüsselwörter
Universalbankensystem, Trennbankensystem, Effizienz, Profitabilität, Stabilität, empirische Analyse, OECD Banking Statistics, Finanzkrise, Bankenregulierung, Vergleich, Deutschland, Frankreich, Schweiz, USA, Großbritannien, Japan.
Häufig gestellte Fragen (FAQ) zur Arbeit: Vergleich von Universal- und Trennbankensystemen
Was ist der Gegenstand der Arbeit?
Die Arbeit vergleicht Universal- und Trennbankensysteme hinsichtlich ihrer Effizienz, Profitabilität und Stabilität. Der Vergleich basiert auf einer empirischen Analyse von Daten der OECD Banking Statistics für ausgewählte Länder (Deutschland, Frankreich, Schweiz, USA, Großbritannien, Japan) im Zeitraum 2000-2008.
Welche Länder wurden in der empirischen Analyse untersucht?
Die Analyse umfasst Daten aus Deutschland, Frankreich, der Schweiz (als Vertreter von Universalbankensystemen) und den USA, Großbritannien, Japan (als Vertreter von Trennbankensystemen).
Welcher Zeitraum wurde für die Analyse verwendet?
Die Daten der OECD Banking Statistics wurden für den Zeitraum von 2000 bis 2008 verwendet.
Welche Daten wurden verwendet?
Die empirische Analyse basiert auf Daten der OECD Banking Statistics.
Wie wurden die Daten aufbereitet?
Die Daten wurden in Euro normiert, um einen aussagekräftigen Vergleich zu ermöglichen.
Welche Aspekte der Bankensysteme werden untersucht?
Die Arbeit untersucht die Effizienz, Profitabilität und Stabilität der beiden Bankensysteme.
Welche Kapitel umfasst die Arbeit?
Die Arbeit beinhaltet eine Einleitung, ein Kapitel zu den Grundlagen (Bankbegriff, Bankensysteme, Diskussion), Kapitel zu Effizienz, Profitabilität und Stabilität der Bankensysteme (jeweils mit Diskussion und empirischer Analyse) und ein Fazit.
Wie werden Effizienz, Profitabilität und Stabilität der Bankensysteme analysiert?
Für jeden Aspekt (Effizienz, Profitabilität, Stabilität) werden zunächst die theoretischen Grundlagen diskutiert. Anschließend folgt eine empirische Analyse basierend auf den OECD-Daten, um die untersuchten Aspekte quantitativ zu bewerten und zu vergleichen.
Welche Schlussfolgerungen werden gezogen?
Das Fazit fasst die Ergebnisse der empirischen Analysen zusammen und zieht Schlussfolgerungen zum Vergleich der Universal- und Trennbankensysteme bezüglich Effizienz, Profitabilität und Stabilität.
Welche Schlüsselwörter beschreiben die Arbeit?
Schlüsselwörter sind: Universalbankensystem, Trennbankensystem, Effizienz, Profitabilität, Stabilität, empirische Analyse, OECD Banking Statistics, Finanzkrise, Bankenregulierung, Vergleich, Deutschland, Frankreich, Schweiz, USA, Großbritannien, Japan.
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- M.Sc. Jonathan Osterloh (Author), 2012, Universal- oder Trennbankensystem?, Munich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/208785
