Auswirkungen der neuen Basel-III-Kennzahlen auf die Banksteuerung

Term Paper , 2011 , 17 Pages , Grade: 1,7

Business economics - Controlling

Im Rahmen dieser Ausarbeitung werden ausgewählte Neuerungen der aufsichtsrechtlichen Bestimmungen für Finanz- und Kreditinstitute aufgeführt und deren Auswirkungen auf die Bank- und Liquiditätssteuerung, sowie der Realwirtschaft, erläutert. Die dabei beschriebenen Neuerungen beschränken sich auf drei neue Kennzahlen. Die Leverage Ratio begrenzt zukünftig die Institute stärker in ihrem Finanzierungsspielraum. Durch die Liquidity Coverage Ratio soll ab dem Jahre 2015 die Ausstattung
der Institute mit kurzfristiger Liquidität gemessen werden. Abschließend erfolgt die Darstellung der Net Stable Funding Ratio, welche ab 2018, das Ausstattungsverhältnis der längerfristigen Aktiva, zu den entsprechenden Passiva der Institute verdeutlicht. Diese dadurch neu definierte Widerstandsfähigkeit und Stabilität der Banken wird jedoch nicht ohne Folgen bleiben. Abschließend erfolgt daher eine Darstellung
von Ausgewählten Folgen des Reformpaketes Basel III. Eine verkürzte Übersicht der zukünftigen Mindestanforderungen an das Eigenkapital der Institute befindet sich im Anhang dieser Ausarbeitung.

Inhaltsverzeichnis

• Abkürzungsverzeichnis
• Abbildungsverzeichnis
• Einleitung
• Ziele der Neuregelung durch Basel III
• Ausgewählte Neuregelungen unter Basel III
• Höchstverschuldungsquote (Leverage Ratio)
• Kurzfristige Liquiditätsdeckungsziffer (LCR)
• Stabile Finanzierungskennziffer (NSFR)
• Auswirkungen der neuen Kennziffern auf die Banksteuerung
• Eigenkapitalbedarf
• Kosten
• Auswirkungen auf die Kreditvergabe
• Zusammenfassung / Fazit
• Anhang
• Literaturverzeichnis

Zielsetzung und Themenschwerpunkte

Die Ausarbeitung analysiert die Auswirkungen der neuen aufsichtsrechtlichen Bestimmungen für Finanz- und Kreditinstitute im Rahmen von Basel III auf die Bank- und Liquiditätssteuerung sowie auf die Realwirtschaft. Der Fokus liegt dabei auf drei neu eingeführten Kennzahlen: der Leverage Ratio, der Liquidity Coverage Ratio (LCR) und der Net Stable Funding Ratio (NSFR). Die Arbeit untersucht, wie diese Kennzahlen die Widerstandsfähigkeit und Stabilität der Banken stärken sollen und welche Folgen diese Neuerungen für die Banksteuerung, den Eigenkapitalbedarf, die Kosten sowie die Kreditvergabe haben.

• Einführung der Leverage Ratio, LCR und NSFR im Rahmen von Basel III
• Auswirkungen der neuen Kennzahlen auf die Bank- und Liquiditätssteuerung
• Analyse der Auswirkungen auf den Eigenkapitalbedarf und die Kosten der Banken
• Bewertung der Folgen für die Kreditvergabe und die Realwirtschaft
• Diskussion der Herausforderungen und Chancen der neuen Regulierungslandschaft

Zusammenfassung der Kapitel

• Einleitung: Die Einleitung stellt den Hintergrund der Basel-III-Reformen dar und erläutert die Notwendigkeit einer stärkeren Regulierung der Finanzbranche nach der Finanzkrise von 2007. Sie beschreibt die drei neuen Kennzahlen, die im Fokus der Ausarbeitung stehen, und skizziert die wichtigsten Themenbereiche der Arbeit.
• Ziele der Neuregelungen: Dieses Kapitel beleuchtet die Hauptziele der Basel-III-Reformen. Es beschreibt, wie die Kapitalgrundlage der Banken gestärkt werden soll, um sie bei zukünftigen Stresssituationen widerstandsfähiger zu machen. Gleichzeitig soll die Kreditvergabemöglichkeit der Banken nicht so stark eingeschränkt werden, dass die wirtschaftliche Erholung gefährdet wird.
• Ausgewählte Neuregelungen unter Basel III: Dieses Kapitel erläutert die drei neuen Kennzahlen im Detail. Es beschreibt die Leverage Ratio, die die Verschuldung der Banken begrenzen soll, die Liquidity Coverage Ratio (LCR), die die kurzfristige Liquiditätsausstattung der Institute misst, und die Net Stable Funding Ratio (NSFR), die die langfristige Refinanzierung der Banken betrachtet.
• Auswirkungen der neuen Kennzahlen auf die Banksteuerung: Dieses Kapitel untersucht die Auswirkungen der neuen Kennzahlen auf die Banksteuerung. Es analysiert die Folgen für den Eigenkapitalbedarf der Banken, die Kosten der Banken und die Kreditvergabe.

Schlüsselwörter

Die Schlüsselwörter und Schwerpunktthemen des Textes umfassen Basel III, Bankregulierung, Leverage Ratio, Liquidity Coverage Ratio (LCR), Net Stable Funding Ratio (NSFR), Eigenkapitalbedarf, Kosten, Kreditvergabe, Banksteuerung, Liquiditätssteuerung, Finanzkrise, Realwirtschaft, Widerstandsfähigkeit, Stabilität, Auswirkungen, Herausforderungen, Chancen.

• College: University of Applied Sciences - Bonn
• Grade: 1,7
• Author: Stefan Münster (Author)
• Publication Year: 2011
• Pages: 17
• Catalog Number: V192290
• ISBN (eBook): 9783656171973
• ISBN (Book): 9783656172369
• Language: German
• Tags: auswirkungen, basel-iii-kennzahlen, banksteuerung