Demographischer Wandel. Konsequenzen für die Marktbearbeitung im Retail Banking einer regional tätigen Bank

Diplomarbeit , 2009 , 93 Seiten , Note: 2,1

BWL - Bank, Börse, Versicherung

Die Bundesrepublik Deutschland steht in den kommenden Jahren vor einer ihrer größten gesellschaftlichen Herausforderungen - dem demographischen Wandel.
Sinkende Geburtenraten, eine steigende Lebenserwartung sowie Migrationsentwicklungen tragen dazu bei, dass sich das gesellschaftliche Bild in den kommenden Jahrzehnten drastisch verändern wird. Diese Entwicklungen machen den demographischen
Wandel zu einem zentralen Thema der Zukunftsgestaltung in
Deutschland. Nicht zuletzt hat Bundespräsident Horst Köhler im Rahmen seiner Fernsehansprache zur Auflösung des 15. Deutschen Bundestages auf die Problematik hingewiesen: „Wir haben zu wenig Kinder und wir werden immer älter.“
Von den Auswirkungen des demographischen Wandels bleiben auch die in Deutschland tätigen Banken nicht verschont. Doch der deutsche Bankenmarkt ist sehr heterogen. Während international agierende Banken ihre Geschäftsfelder in Wachstumsregionen, in denen eine steigende Nachfrage zu erwarten ist, verlegen
können und somit von der Demographie weniger stark betroffen sein werden, sind die Institute des Sparkassen- und des genossenschaftlichen Verbundes weitaus stärker der Entwicklung ausgesetzt. „Auf Grund des praktizierten Regionalprinzips
können sie nicht auf die Boomregionen ausweichen oder beliebig ihr Geschäftsgebiet ausdehnen.“
In diesem Zusammenhang müssen sich Banken mittel- bis langfristig auf den demographischen Wandel einstellen und ihre Geschäftspolitik dementsprechend anpassen, um auch in Zukunft am Markt bestehen zu können.
Obwohl das Thema „Demographischer Wandel in Deutschland“ mittlerweile omnipräsent ist, hat es bisher kaum Eingang in aktuelle Strategieprozesse der Bankinstitute gefunden.[...]

Inhaltsverzeichnis

• • Problemstellung und Ausgangssituation
  • Zielsetzung und Aufbau der Arbeit
• Generelle Trends und wesentliche Determinanten des demographischen Wandels in Deutschland
  • Mortalität
  • Fertilität
  • Migration
• Konsequenzen des demographischen Wandels für die Bankleistungsnachfrage einer regional tätigen Bank
  • Veränderung der Nachfragerstruktur
  • Auswirkungen auf die Gestaltung der Finanzberatung
  • Auswirkungen auf die Produktnachfrage
    • Lebensphasenmodell als Grundlage zur Erklärung der altersspezifischen Produktnachfrage
    • Auswirkungen auf das Aktivgeschäft
    • Auswirkungen auf das Passivgeschäft
    • Auswirkungen auf den Immobilienmarkt
  • Auswirkungen auf die Vertriebswegepolitik
  • Praxisbeispiel der Nassauischen Sparkasse
• Relevante Entscheidungsparameter für die Marktbearbeitung im Retail Banking
  • Phasen des Bankmarketing
  • Ansätze zur Kundensegmentierung
  • Produktpolitik
    • Leistungsartenpolitik
    • Leistungsprogrammpolitik
  • Vertriebspolitik
    • Stationärer Vertrieb
    • Ambulanter Vertrieb
      • Bankeigener Außendienst
      • Bankunabhängiger Außendienst
    • Direktvertrieb
      • Telefonbanking
      • Onlinebanking
  • Kommunikationspolitik
  • Preispolitik
• Gestaltungsempfehlungen für eine demographiegerechte Neuausrichtung der Marktbearbeitung im Retail Banking einer regional tätigen Bank
  • Demographische Ausgangsanalyse in Deutschland
  • Empfehlungen für die Kundensegmentierung und Zielgruppenansprache
  • Empfehlungen für die Vertriebswegepolitik
    • Gestaltung der Geschäftsräume
  • Empfehlungen für die Produktpolitik
    • Private Altersvorsorge
    • Vermögensanlage
    • Erbschaft und Vermögensübertragung
    • Altersgerechtes Wohnen
  • Empfehlungen für die Kommunikationspolitik
    • Werbung
  • Empfehlungen für die Preispolitik
  • Resümee: Anforderungen an eine demographiegerechte Marktbearbeitung im Retail Banking einer Regionalbank

Zielsetzung und Themenschwerpunkte

Diese Diplomarbeit befasst sich mit den Auswirkungen des demographischen Wandels auf die Marktbearbeitung im Retail Banking einer regional tätigen Bank. Die Arbeit analysiert die Herausforderungen, die sich durch den demographischen Wandel ergeben, und entwickelt Gestaltungsempfehlungen für eine demographiegerechte Neuausrichtung der Marktbearbeitung.

• Analyse der demographischen Entwicklung in Deutschland und ihrer Folgen für das Retail Banking
• Identifizierung von relevanten Entscheidungsparametern für die Marktbearbeitung im Retail Banking
• Entwicklung von Gestaltungsempfehlungen für eine demographiegerechte Neuausrichtung der Marktbearbeitung im Retail Banking
• Praktische Anwendung der Ergebnisse am Beispiel der Nassauischen Sparkasse
• Diskussion der Herausforderungen und Chancen des demographischen Wandels für das Retail Banking

Zusammenfassung der Kapitel

Die Einleitung stellt die Problemstellung und die Ausgangssituation dar. Sie beleuchtet die Bedeutung des demographischen Wandels für die deutsche Gesellschaft und die Auswirkungen auf den deutschen Bankenmarkt, insbesondere für regional tätige Banken. Kapitel 2 analysiert die generellen Trends und wesentlichen Determinanten des demographischen Wandels in Deutschland. Es werden die Entwicklungen in den Bereichen Mortalität, Fertilität und Migration beleuchtet. Kapitel 3 befasst sich mit den Konsequenzen des demographischen Wandels für die Bankleistungsnachfrage einer regional tätigen Bank. Es werden die Veränderungen der Nachfragerstruktur, die Auswirkungen auf die Gestaltung der Finanzberatung und die Auswirkungen auf die Produktnachfrage analysiert. Kapitel 4 untersucht relevante Entscheidungsparameter für die Marktbearbeitung im Retail Banking. Es werden die Phasen des Bankmarketing, Ansätze zur Kundensegmentierung, die Produktpolitik, Vertriebspolitik, Kommunikationspolitik und die Preispolitik beleuchtet. Kapitel 5 präsentiert Gestaltungsempfehlungen für eine demographiegerechte Neuausrichtung der Marktbearbeitung im Retail Banking. Es werden Empfehlungen für die Kundensegmentierung und Zielgruppenansprache, die Vertriebswegepolitik, die Produktpolitik, die Kommunikationspolitik und die Preispolitik gegeben. Die Schlussbetrachtung fasst die wichtigsten Ergebnisse der Arbeit zusammen und diskutiert die Herausforderungen und Chancen des demographischen Wandels für das Retail Banking.

Schlüsselwörter

Demographischer Wandel, Retail Banking, Regionalbank, Marktbearbeitung, Kundensegmentierung, Produktpolitik, Vertriebspolitik, Kommunikationspolitik, Preispolitik, Altersvorsorge, Vermögensanlage, Erbschaft, Vermögensübertragung, Altersgerechtes Wohnen.

• Hochschule: Fachhochschule Düsseldorf
• Note: 2,1
• Autor: Denny Stahlberg (Autor:in)
• Erscheinungsjahr: 2009
• Seiten: 93
• Katalognummer: V146283
• ISBN (eBook): 9783640567973
• ISBN (Buch): 9783640567911
• Sprache: Deutsch
• Schlagworte: Demographischer, Wandel, Konsequenzen, Marktbearbeitung, Retail, Banking, Bank